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为什么投资是世界上最难成功的行业

 我曾写了上百篇投资笔记,假如上帝规定:“你死后所有的笔记都将焚毁消失,人们再也记不起你曾经说过的话,你只能留下一篇给后人。”那么我会毫不犹豫地选择把这篇文章留下。我在市场摸滚打爬的时间已经十多年,接触过的投资者起码超过2000个,但真正成功实现财务自由的不足百人,即成功率不到5%。这里把那些金融行业的人剔除,例如投行精英、机构。他们并不是靠交易赚钱,而是靠提供服务赚钱。我说的是那些从几万元白手起家,做到百万甚至千万的草根。


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  文章结构分为三部分,第一部分是论述为什么在市场赚点钱那么难。我的建议是把专业事情交给专业人士处理,自己就别瞎折腾了。但绝大多数投友一定不会听我劝告,他们明知山有虎,偏向虎山行。那么好吧,既然你偏要上山打虎,那总得先纠正自己的不良投资习惯,于是就有了第二部分内容,论述99%投友都会存在的投资误区。但是光是知道自己缺陷还不足以打虎,你得有几把刷子。于是就有了第三部分的内容,即有哪些因素是成功的前提条件。影响投资成功的因素里面,哪个因素最重要。


第一部分:为什么在市场赚钱那么难?


  我们不妨采取发散性思维来探索这个问题的答案。为什么做电商的马云能屌丝逆袭成为中国首富?而化工行业的创业者却无法实现逆袭,成为中国首富?为什么互联网行业这十年里诞生了这么多百亿富豪,但是化工行业没有诞生百亿富豪?是不是因为从事化工行业的人都是傻子,从事互联网的都是天才?这么一思考,答案很快就浮出水面:因为互联网是新兴行业,化工行业是古老的行业。在一个古老行业里,几乎不可能出现新诞生的企业干掉原来老牌的企业。因此在这些传统行业里,想冒头出名是一件很难很难的事情。

  于是我们就得出了投资世界第一大定律:新晋玩家想在一个古老的行业里发财致富是非常困难的事情!

  那么投资行业有多古老?答案是100多年。在这100多年里,投资交易行业有没有出现过技术革命?我觉得有两次,第一次技术革命是图表技术,即技术分析,第一批使用技术分析的人赚到钱了,例如李佛摩尔、江恩。但是后面模仿他们的人都没成功。第二次革命是价值分析,第一批使用的人赚到钱了,但是后面模仿他们的人也没成功。

  同样是古老的行业,为什么石油行业的利润比服装行业要高?答案是石油被垄断,而服装行业是完全开放竞争的行业。

  于是我们得出了投资世界第二大定律:行业准入门槛越低,利润越低,要在低门槛行业生存,你必须是第一个吃螃蟹的人。

  不知道有没有人思考过一个问题:历史上读过《孙子兵法》的将军很多,但是最终百战百胜的将军有多少个?基本为零。难道说《孙子兵法》是大忽悠?看了跟没看一样?同理,这二十年来,模仿学习巴菲特的人前仆后继,但是最终成为巴菲特第二的人有没有?好像没有。难道说巴菲特骗了我们,从来就没告诉过我们真正有用的技巧?很多人可能都把失败归咎于自己学艺未精,但真的是这样吗?难道全天下就没有一个人智商比巴菲特高?没有一个人比巴菲特勤奋?没有一个人炒股天赋能超过巴菲特?


  要回答上述疑问,我们要引入投资世界第三大定律:交易是零和博弈游戏。

  什么叫零和博弈?就是竞争对手之间必须拼个你死我活,我和你之间只能生存一个。如果我生存,就必然意味着你要死。如果你活着,那就意味着我已经阵亡。引申到市场里,就是我买就意味你卖,如果你不卖,我就买不进,直到你肯卖我愿意买,才能成交。我赚的钱必定就是你损失的利润。不存在大家全部都赚钱离开的结果。你可以把市场想象成赌场,买卖双方就是打麻将的赌客,最终散场时,必定是有人亏钱离开,不存在4个人全部赚钱离开的可能。

  在一个零和博弈的游戏里,竞争的难度并不仅仅取决于你自身的水平,还取决于你的对手的水平。因为你是要干掉对方,如果对手是个弱智,你当然很轻松就能干倒对方,但是如果对方跟你一样聪明,那么难度就非常大了。更可怕的是:你的对手会不断进化,因为对方跟你一样,是人而不是猪!


  这就解释了为何熟读《孙子兵法》三百遍,依然会惨败,研究巴菲特20年,依然投资亏损。因为你的对手已经读了500遍《孙子兵法》,研究巴菲特30年。

  这种对方不断进化的竞争,会导致有效的投资策略在很短时间内就会失效,因为对方不会在同一地方摔倒3次,前面两次被你用某个固定的投资方法赚了他的钱,到了第三次,他就不会再上当,而你的投资策略就会失效。因此在市场里根本没有常胜将军,所有的胜利都是有时间限制的,只不过有的人胜利持续时间长一些,有的人胜利持续时间短一些。只要你胜利的持续时间足够长,那么你就累积到足够财富来抵御接下来的失败,例如从100万做到1亿,然后再从1亿猛摔下来,亏掉90%,只剩1000万,那么你依然是人生赢家。但如果你从100万做到200万就开始往下摔,亏掉90%,就只剩20万,你就是市场的输家。很多的人胜利的时间实在太短暂,所以最终都是市场输家。


  上述三大定律,任何一条就能让90%的创业者走向失败,市场的残酷之处在于,他是三条定律同时生效,因此在市场投资赚到大钱实现财务自由的人连5%都不到。这种大环境是不以人的意志为转移,哪怕你智商800,一天研究交易48小时,你都逃不过上述定律对你的约束。说白了,有些时候,你觉得自己已经很努力了,但是总是壮志难酬,其实问题并不是出在你自身素质修养上,而是你从一开始就选择了一条不归路。人生选择比努力更重要。


  说了这么多,其实我是希望劝退70%的投资者,市场并不是你的提款机,赶紧走人吧。但是最终能劝退的,估计连5%都不到,人总有一种迷之自信,尤其是在其他行业混的不错的人,手里有闲钱,又觉得自己特别聪明,就来市场赌一把。剩下那30%,其实是从事跟证券相关的工作,既然选择了这行业,根本没退路,难不成辞职回老家卖红薯

  好吧,既然选择留下拼一把,那么就要先做到知己知彼。接下来第二部分内容,我就是要让你知己,同时也是知彼,因为里面提到的错误,90%的投资者都会犯。

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第二部分:投资者常犯的致命错误


1)把投资视为业余爱好,却指望靠业余技能赚钱

  我想问大家几个问题,“大家有没有去卡拉ok厅唱过歌?”

  “有!”

  “你是否羡慕王菲随随便便唱一首歌就有几百万收入,为什么她唱歌有钱赚,你唱歌反而还要付费?”

  “因为对方是职业歌手,我只是业余爱好而已。”

  你有没有去体育馆打过羽毛球、游泳之类的?

  有!

  为什么林丹打羽毛球有钱收,你去打羽毛球反而要付费?

  因为对方是职业选手,我只是业余爱好而已。

  你觉得这样开心吗?合理吗?

  很开心很合理。

  好了,我最后一个问题是:既然你把交易投资也视为业余爱好,那么为什么你居然指望靠市场赚钱,而不是来市场消费的?


        2)人们买张卫生纸都要货比三家,审查一次交易却只花3分钟

  我认识一位阿姨,她跟我说,为了帮她儿子买房子,她把整个广州的新楼盘都跑遍了,跑坏了3双鞋。我被她这种惊人的毅力深深折服。但是她交易从来都不去做研究,只是从各种杂七杂八的渠道,听有人给她推荐买涨原油,就买进去了。至于为什么要买,不知道。原油是做什么的,不知道。汽油和原油的区别,美油还是布油,不知道。

  我相信70%的市场投资者都跟这位阿姨一样,平时连买一卷卫生纸都要货比三家,为了价值30元的优惠券,可以排队2小时等待。但是在交易决策时,却一分钟都不想耽误,看一个交易不到三分钟就毅然把几万元扔进去。我把这种行为称为迷之人格分裂症。

  这种行为不光业余投资者会犯,连职业投资者都会犯。很多人会找借口,例如我没有这么多资料分析。我不懂得如何分析。但我想说的是:当你亏钱了,你说“我没研究透,可不可以重来”,你看看交易所会不会退钱给你。


  3)绝大多数人只是假装很勤奋,假装在思考

  有50%左右的投友,平时会上网看“市场秘笈”,到各种论坛、微信公众号去收集投资知识。他们看起来好像很勤奋很好学,但实际上,他们只是一键收藏干货,从来就没有真正去吸收消化里面的内容。收藏的东西,往往也只看一遍,然后就束之高阁。他们只是为了寻求心理安慰,好让自己内心不去谴责自己的懒惰。

  我敢保证,看完这篇文章,大多数人都会点击收藏,都非常认同文章里说的东西。但是然后呢?然后就没有然后了。90%的人不会再看这篇文章一眼。99%的人会完全认同这篇文章的观点,但是真正付诸行动去改变自我的,第二天有50%,一周后只剩10%,一个月后,99%的人会忘光文章内容,更不要说去改变什么。

  鲁迅因为国民的劣根性,弃医从文,打算用文字来唤醒人们的良知。但是他做到了吗?他改变什么了?什么都没有改变。看完我这篇文章就能脱胎换骨,从亏损变成盈利了吗?99%的人还是会保持原样。扇自己三个耳光,承认自己过去很失败,痛定思痛,决心从这一刻开始要改变自我,然后躺床上呼呼大睡,第二天起来感觉心情好多了,不再自责了,开开心心上班去了。这就是普通人所谓的“改变自我”所做的努力。


  4)知识碎片化

  市场上有30%的投资者其实是比较勤奋好学的,他们也确实在不断求上进,看各种网络大神写的复盘日记。但是最终这些人统统都将失败收场。看的越多,失败概率越高。这是不是有点很讽刺?越用功努力去学习反而越容易走向失败?

  为什么会出现这种现象。因为网络上的东西都是碎片化的,没有完整的体系框架。这就像你学一点少林拳脚,又练一点武当气功,又偷学一点峨眉剑法,最后把自己弄的不伦不类,走火入魔。

  而且网络上很多所谓大v,其实也是半吊子,交易时间不超过5年,看了几本技术分析的书就出来装神弄鬼。他们写的东西就像街头卖艺的花拳绣腿,观赏性极好,但实战性为零。如果你整天去看这种文章,你只能练就一身花架子,关键还自我感觉良好,以为自己一发功,对方就会被你震得经脉尽断,七窍流血而亡。结果一上台就被人一拳ko了,输了还找借口:今天早饭没吃饱。

  我的建议是,你要学,就专门找个靠谱的人,跟他学一整套的东西,把他的东西全部吸收消化了,这比你整天到处瞎转要好很多。如果你实在找不到,你哪怕把我专栏里推荐的书单认认真真读它几遍也行,也能学到不少东西。


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  5)靠意念投资

  很多投友买卖交易并不是建立在事实依据之上,而是建立在臆想之上。即分不清什么是事实,什么是推理,什么是意淫。总是把意淫当成买卖依据。例如“我觉得要回调了”、“我觉得已经跌到位了,这里就是底部了”。但是你让他说出依据,他说不出来,仅仅是一种直觉。

  又或者牵强附会,例如美国打叙利亚,大A要涨。我没看出来大A为啥必须涨,又不是打中国。

  很多时候,你会发现,大部分投友跟农村里的三姑六婆很相似。农村里流传着各种缺乏事实依据的土办法治疗癌症,例如吃观音土、拜小鬼。投友也发明了各种稀奇古怪的,建立在臆想之上的预测走势办法。


  广东一向流传着一句古话:一命二运三风水。大概意思是,人生成功的关键,一靠天生,二靠运气,三靠风水布局。我把这句话修改一下,成功的因素排行:一命二运三专注四勤奋五放弃。 我觉得,我应该有足够的资历去写这部分内容。我曾跟4位从几万元起步,做到上千万元的民间高手共事,他们的操作手法,分析思路,过往发迹史我都非常了解。你也可以理解为我一直都在观察他们,这四个人,风格各异,通过他们,这些年我也总结了他们的共性,因此也就有了第三部分的内容。下一篇文章,我来讲讲成功需要具备哪些因素。


作者:金承浩(Macd1668)


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