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给投友的建议——第一本书,第一个老师很重要

    今天聊聊给新手朋友的建议,这是一个十分有趣并且颇具争议的话题。这就如同一位征战多年的老兵回到老家,见到十几年没见面的儿子,儿子见面第一句话居然是:“父亲,我要学你,上战场杀敌建功立业。”父亲的第一反应一定是:“你在说什么胡话,活着不好吗,干嘛急着去死?”

    市场就像毒pin,是能够成瘾的。大家身边很多人都有投资账户(股票基金期现货),当初有人来找我咨询,我都是好言相劝,叫他们别玩。但是到目前为止,没有一个人能被我劝退。既然无法劝退,我再多说危言耸听的话就没意思了。就如同儿子坚决要当兵,做父亲的除了教他一些生存技巧,也别无他法。因此本文的主基调是基于以下假设:假设新人坚决要进场,拦都拦不住,那么能不能用简短的几条建议,来大幅提高生存概率?


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一、世界上没有舒服赚钱的方法

        如果你是30岁以上的中老年人,你应该能深刻理解这句话的含义,生活从来就没有“容易”二字。很多人以为市场只是一个投机场所,不管什么人只要狗屎运来了,都能在里捞一把。但是非常遗憾,那些靠狗屎运捞一把的人,其实从来就没能把财富带出场,最后连本带利全亏回去了。真正能把钱从提取走的,往往都是那些把投资当成一份事业来看待的人。是的,没错,投资也是一门专业,也需要经过非常系统的训练,花费大量的时间和精力才有可能取得成功。


    既然是一门专业,那么要想取得成功,必然是符合行业的基本规律。第一,任何一个行业和专业,只有成为最顶尖的10%才有可能赚到大钱,读书、工作、创业、投资无不如此。第二,要想成为业内最顶尖的10%,起码需要花多年时间来学习。第三,在你学习的前几年里,别指望赚钱,不教学费就已经很了不起了,所以如果你真的想赚到钱,那么从现在开始的几年里,你都要做好一分钱赚不到的心理准备(某些年份里你会赚到钱,某些时候也可能会吐出来)。 但作为一位负责的有良知的前辈,我还是有必要把这些东西告诉你们。


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二、第一本书、第一个老师非常重要,慎重选择

       人到了一个陌生的领域,第一时间就想到向前辈学习,找书学习。但是我劝你在决定看第一本书时,在选择第一个老师时,一定要非常慎重。为什么?因为新人就像一张白纸,完全没有分辨真伪的能力,老师说什么你就信什么。如果第一个老师三观不正,那么你的价值取向就被深深打上烙印,要去掉这个烙印是非常难的,因为它是一种无意识的东西,你甚至都察觉不到自己已经受到老师价值取向的影响。同理,对于第一本书的建议,新手往往也会照单全收,所以也必须慎重选择。

       一本好的启蒙书,不在于它的学术水平有多高,而在于他的价值取向是否有利于你今后的进一步深化学习,就像中国古代的《三字经》。我去年专门写了一份书单《还会爆仓?您可能没有认真读过这几本书!》网络上应该还可以找到。当然,不要指望看完书你就学会赚钱了,那还差得远。书的作用是让他的三观在你脑海里打上烙印。今后当你遇到骗子时,身体就会本能地排斥,这样可以让你少走几年弯路,人生没有几个十年,误入歧途再回头,五年光阴不见了。


       第一个老师指你能接触到的,能跟他进行互动沟通的老师,而不是指巴菲特等投资大家,他没解答过你任何疑问,也无法指出你实操中存在的错误。投资说到底是一门劳动课,而不是一门理论课,如果没人指出你操作中的细节错误,光靠你自己慢慢碰壁摸索,起码要摔个五年才能摸索出一些门道。很多人以为自己崇拜巴菲特,自己信奉价值投资,那么自己就已经是价值投资者了,这种想法太天真幼稚了。如果崇拜巴菲特就能赚到钱,估计巴菲特的画像会被家家户户摆到神坛上,天天跪拜。书上得来终觉浅,绝知此事要躬行。扯远了,回到话题:如何挑选好的老师?

       我们都知道,网上骗子一大堆,装神弄鬼的,而且装得比大师更像大师。万一你第一个老师是这种无良骗子,浪费的不光是你的金钱,还有你的青春。


第一,凡是自称大师的,都不是大师。

第二,凡是贴交割单的,或者吹嘘自己又抓住了多少个点的,都是试图勾引起读者内心最浮躁最贪婪的一面,贪婪和急躁是投资的天敌,除非你需要一个“魔鬼教练”来鞭策你前进,否则最好不要拜他为师。

第三,凡是说自己无师自通,5年自学成才,从没亏过的。都是天赋异禀的天才,你不具备这种天赋,所以你学他也白搭,你做不到的。

第四,凡是观点朝夕令改的,都是墙头草。真正的大师是立场坚定者,不会因为今天盘跌了,就立马多翻空。

第五,投资时间小于5年的。5年是最低标准,市场每隔好几年才能完成一轮牛熊周期切换,连一轮牛熊周期都没走完就号称自己已经可以把市场当提款机的人,要么格局太小,要么说谎。


       至于好老师的标准,我说不上来,但起码应该有一条:当学员说想学交易时,我会劝你回家种番薯。第一个老师,你要学的是他的精神,他的价值观,方法技巧倒是其次。人生不应该只有唯一的老师,但精神导师却是唯一的。巴菲特幸运的地方就在于他还在投资初期就遇到了格雷厄姆和费雪,并且把他们当成自己的精神导师。当然,他最幸运的地方是生在美国。


三、不要试图去解释市场走势

      新手总充满好奇心,就像一个孩子,脑子总有“十万个为什么”,他们总是以为凡事总有个前因后果,凡事总能找出发生的原因。例如,总是会问“为什么今天会跌?”“为什么最近行情这么大?到底是谁在买?”

       但实际上,这个世界上有很多东西是没有答案的,如果你总是纠结于因果关系,你的精力就被一些无足轻重的事情拖垮,你反而无法专注于最关键最核心的问题。

      例如,今天持仓品种跌了,新手的脑回路就会这样想:今天为什么跌了?美联储影响吗?为什么又跌了?是谁在做空?机构?抛售?他们为什么要砸盘?他们不想涨吗?是中美贸易出幺蛾子了吗?万一谈不成功怎么办?是不是有人先收到风提前跑?我要不要先跑?如果美元再跌,美联储会救市吗?不是说现在是牛市吗?那些大v靠谱吗?万一他们错了怎么办?我要不要先跑?但是万一我一跑,又大涨怎么办?但是如果我不走,又跌回么办?。。。。


     上面的问题,就算你想破脑袋也无法找到证据去印证,最后你思考了半天,除了想死了几个脑细胞以外一无所获。

      正确的脑回路是怎样?第一,我当初做单的理由是什么?这个理由在当前形势下,还存在吗? 第二,如果持仓理由已经不存在,我就要卖。如果理由维持不变,我就不用在意今天的下跌。就这么简单,内心戏那么丰富干嘛,你又不是导演。当然,其实散户最大的悲剧在于:他压根不知道自己当初持仓的理由是什么。他仅仅是因为某个大v在微博上吹嘘某只票,然后他就买了。所以他根本不知道什么情况下可以拿,什么情况下不能拿。。


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四、不要持有超过3个品种

      很多新人误解了“分散投资”理论,总是以为持有10个品种,就能分散下跌风险。分散投资有几个关键假设:


1、假设持有的品种都是不相关或者负相关。但是很多商品是同跌不同涨的关系,因此利用一堆设计组合是无法分散下跌风险的,相反,它能分散你的收益率,把你的收益率拉低。


2、分假设投资者有足够精力去关注多个组合品种。但是这在实际操作中很难。相反,天天看一个品种的各类信息,每天都关注,更有可能在大行情来的时候抓得住专注投资。收益率肯定比你广撒网要高很多。


      有的人可能会拿基金公司和机构的例子反驳我,因为机构一般都超过10个以上。第一,机构资金量太大,一两个品种容纳不下它,不得不多选几个。第二,机构有几十个专业研究员天天加班帮他,但是一般投资者只是孤军作战。第三,有70%机构都是跑输的,他们只不过在瞎折腾,业绩摆在那,不容狡辩。


五、不失去赚钱机会VS不失去本金,两者不可兼得

     根据风险偏好,投资者大概可分为两类:不愿意失去机会VS不愿意失去本金。两者的思维方式是完全相反的。

      不愿意失去机会的人,只要看到市场上有机会,他就会参与。他最怕的不是亏钱,而是踏空。所以当行情好时,如果他空仓,他心态会非常焦虑,他生怕这里就是大牛市,他再不上车就没机会了。于是他会在后面赶紧追。这种人最见不得身边的人赚钱,他就眼红,就开始急,然后你怎么劝都劝不住他,非要往火坑里跳。这种人通常都不会失去机会,但是他也注定了踩到无数陷阱。这是代价。

    所以他赚钱的时候很凶猛,一个月翻倍不是梦,但是亏起来也是一个月能亏掉50%。最后长期来看,盈盈亏亏,账户一直在坐过山车,总是停留在数十万元级别,无法突破。


      不愿意失去本金的人,他们在投资时,首先想到的是:万一我看错了,怎么办?因此,他们只参与确定性很高的投资机会,放弃确定性不高的机会。所以他们通常能躲过各种陷阱,代价就是他们会错过大量的机会。这需要非常高的心理素质才能做到,试想一下,别人一路拿一路收货,你却只赚了10%就空仓等待了,连个刚入市的大妈都跑过来对你的投资策略指手画脚,教你怎么玩,你怎能沉得住气?从长期来看,这种人的账户是每年稳定盈利的,但每年盈利幅度不会很高,胜在日积月累,当资金滚动到一定量级,就会发生质的飞跃,复利滚动是这世界上最恐怖的财富增值方式。


但散户最大的悲剧在于,他既不愿失去机会,也不愿失去本金。所以,最后他既失去了机会,也失去了本金。


六、不要看别人是怎么成功,多看别人是怎么死的

      人们都有看名人传记的习惯,希望学习模仿他的成功。但实际上,成功只是各种偶然因素的结合,世界上并不存在可复制的成功路径(原因是复制的人太多,导致策略失效)。这些名人在光环效应之下,他的能力会被无限放大,相反,他的缺陷却欲言又止。你只了解他的光明一面,却不了解他的黑暗一面,因此当你拿起他的宝剑时,你根本不知道会存在哪些负面代价,而这个代价往往是你无法承受之重。真正能让你快速成长的,是把你扔到一个死人堆里,让你见证各种死法,你很快就学会如何避免犯各种错误,只要你不犯错,你就能活得更久,只有活着的人,才有希望成为将军。


   所谓的高手与专家,就是在一个很小的领域里把所有错误都犯过了的人。


     在市场里,要见证各种死法,有三种办法,第一种是拿自己的钱去亏,亏的多了,自然就学聪明了,当然,这是最低效成本最高的办法,属于不是办法的办法。


     第二种,多听多看那些亏到倾家荡产的见闻录,当然最好是作者自己的心理独白类的文章,有空时去论坛转转,里面偶尔会有些破产想不开的人,在破产前写篇发自肺腑的心理独白跟网友们告别,这种文章最值得看,下面会引发许多网友的共鸣,很多网友会分享自己的“血泪史”。看多了你就会明白,世界上没有舒服赚钱的办法。


     第三种,去查看模拟大赛看单子。不是查看第一名的交割单,而是去查看倒数前10名的交割单,这些亏钱的人是怎么操作的,你就要避免采取跟他相同的操作。看多了,你就能总结出共性来。其中最重要的一条共性我可以告诉你是什么——频繁的交易。第二条是在“单边”趋势里满仓搞


     今天就说这么多,说多了,新手也无法理解。应读者要求,后面文章会加快更新速度,以便把投资趋势第一时间送达,同时回答读者的提问。大家可以通过私信或者在文章下留言来进行提问。新的改版对我而言工作量增加了,但我希望用我更多的努力让各位读者能得到更大的实惠,文章自始至终就一直是免费,我的目标非常简单且清晰——让所有读者可以通过我的文章获得知识和直观的收益。最后谢谢读者们的支持,我也会回报各位对我的期待。


作者:金承浩(微Macd1668)


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